S každým novým rokem se opakuje mnoho věcí, které všem našim klientům doporučuji zkontrolovat, aktualizovat, revidovat, nahlásit, uplatnit či nárokovat. A abyste na nic nezapomněli, zasílám Vám náš aktualizovaný kontrolní seznam pro letošní rok:

1)    Zkontrolujte si platnost

• Občanského průkazu
• Řidičského průkazu
• Pasu
• STK u Vašeho vozidla
• Dálniční známky

A pokud končí cokoliv v letošním roce, poznačte si datum a začněte vše vyřizovat s předstihem!

2)    Nahlaste změnu kontaktních údajů

Pokud jste v loňském roce změnili:

• Telefonní číslo (např. změna v práci)
• E-mail 
• Adresu

Nezapomeňte to nahlásit všem institucím, kde tyto údaje potřebujete pro komunikaci s nimi. Dnes již stačí u většiny institucí změnu nahlásit e-mailem, nebo datovou schránkou. Nemusíte tedy do řady na poštu 😊.

3)    Nezapomeňte zahrnout do daňového přiznání:

• Potvrzení o platbách příspěvků na penzijní připojištění nebo DPS, které přesáhly 12.000 Kč ročně
• Potvrzení o platbách zaplacených na životní pojištění (u investičního nebo rezervotvorného)
• Potvrzení o zaplacených úrocích z hypotéky nebo úvěru ze stavebního spoření.
• Roční daňové výpisy z různých investičních platforem, případně dodanit zisky pokud jste nesplnili časový test a nevešli jste se do limitu sto tisíc korun
• Všechny výše uvedené potvrzení by Vám měli přijít v průběhu ledna do Vašich e-mailů, interních přístupů u finančních institucí, či výjimečně ještě i poštou. Pokud Vám cokoliv nedorazí v lednu, ihned se obraťte na příslušnou instituci.

4)    Pohlídejte si termíny výročí Vašich smluv

Aktualizaci či případnou změnu ve Vašich finančních produktech můžete 

zpravidla udělat jen ve výročí a to ještě s dostatečným předstihem, ideálně 2 

měsíce a déle. Týká se to:

• Pojištění vozidla (doporučujeme aktualizovat každý rok, není-li sjednáno ve smlouvě GAP).
• Pojištění majetku a odpovědnosti (doporučujeme aktualizovat každé 2 roky).
• Hypotečních úvěrů (zde doporučuji začít s přípravou i rok před výročím fixace).

5)    Vše co souvisí s Vaší nemovitostí

• Podat daňové přiznání k dani z nemovitých věcí (dříve daň z nemovitosti), podává se tehdy, pokud jste se v uplynulém roce nově stali majiteli nemovitosti. Termín pro podání je do 1.2.
• V případě prodeje/daru Vaší nemovitosti je potřeba se od této platby daně odhlásit. A Ti, kteří sice něco prodali, ale stále nějakou nemovitost vlastní musí opět podat daňové přiznání. 
• Zaplatit daň – platí se každoročně, finanční úřad Vám zasílá zpravidla složenku k zaplacení, složenku očekávejte v květnu.
• Každoročně musí být provedena kontrola spalinových cest (máte-li komín). 

6)    Udělejte si aktuální přehled o svém rodinném cashflow

• Víte kolik aktuálně za všechno platíte?
• Jste schopni v současnosti měsíčně něco ušetřit? Víte kolik? 
• Máte vytvořenou pohotovostní rezervu ve výši min. 3 měsíčních příjmů? 

7)    Udělejte si revizi svých finančních cílů 

• NA CO budete v budoucnu peníze potřebovat
• KDY (za jak dlouho) budete peníze potřebovat
• KOLIK peněz budete potřebovat na jednotlivé cíle

Přehledný checklist si můžete stáhnout níže. Věřím, že Vám tento checklist pomůže k většímu přehledu nad svými financemi. A pokud byste s tím vším chtěli pomoci, tak v servisním poradenství jsme schopni všechny výše uvedené body hlídat za Vás. 

Autor článku: Ing. Miroslav Pustelník, MBA, EFA