Finanční plán je začátek zdravých financí.

Jedná se o placenou službu, kterou hradí klient. Je určena pro ty, kteří chtějí mít celkový přehled o svých financích a taky mít jistotu, že mají své produkty nastavené v souladu se svými požadavky a cíli.

Získat finanční plán

V čem klientovi pomůžeme.

U

Zorientovat se ve světě financí a řešit vše komplexně.



Zhodnotit své finanční prostředky a vybrat správné produkty do svého portfolia.



Šetříme klientům čas a peníze + poskytujeme dlouhodobý a pravidelný servis.



Pravidelnou revizí plánu, pomůžeme k dosažení stanovených cílů klienta.

Sestavení finančního plánu probíhá v několika krocích

1

Než se do toho pustíme

Představíme Vám, jaký je význam finančního plánu a jak ho u nás zpracováváme
Ptáme se na Vaše cíle a plány, kterých chcete dosáhnout (např. výstavba vlastního bydlení, zabezpečit studium dětí, finanční nezávislost, čerpání měsíční renty, atd.)
Probereme Vaši aktuální finanční situaci a zdroje, které máte k dispozici (kam již investujete, jaký máte majetek, struktura příjmů a výdajů, volné cash flow, atd.)
Řekneme si, jaké finanční produkty již máte sjednány, abychom je následně mohli zanalyzovat
Cena za zpracování finančního plánu je 25.000 Kč
Odsouhlasíme si, že tuto službu chcete využít

Sestavíme Vám přehledný finanční plán, který obsahuje

Návrhy, jak vhodně zajistit rizika v podobě ztráty příjmů či ztráty majetku
Jak se zbavit špatných dluhů či jak optimalizovat i ty dobré dluhy (máte-li nějaké)
Plán, kolik peněz budete potřebovat pro splnění svých cílů a z jakých zdrojů je reálné je zabezpečit
Konkrétní návrhy jednotlivých produktů, odpovídající jednotlivým cílům klienta
Detailní přehled aktuálně sjednaných produktů a naše doporučení, zda smlouvy ponechat či upravit

2

3

Fáze realizace

Jakmile si spolu odsouhlasíme naše návrhy řešení a probereme všechny Vaše dotazy, začínáme řešit konkrétní kroky
Nyní s klienty začíná komunikovat tým specialistů na jednotlivé produktové odvětví
Fáze realizace trvá zpravidla několik týdnů

Odsouhlasíme si všechny provedené změny

Zrekapitulujeme si všechny provedené změny a odsouhlasíme si je, že odpovídají požadavkům klienta
Předáváme klientovi aktualizovaný přehled všech jeho finančních produktů
Nastavíme si priority na následující období a probereme možnosti další spolupráce

4

5

Pravidelná revize finančního plánu

Plán společně pravidelně revidujeme – zpravidla jednou ročně. Případně, dle potřeby i dříve, při změně cílů, nebo výrazných výkyvech na trhu
Hlídáme u klienta důležité termíny u vybraných produktů
Klientům sestavujeme pravidelný roční report přehledu svých produktů a majetku